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民生银行巴中分行成功堵截疑似出租出卖银行账户案件

来源:民生银行巴中分行  浏览量:495  发布时间:2018-04-03 17:51:03  TAG:

2018年3月30日上午9点30分,一名年轻男子来到民生银行巴中分行营业部要求新开立一张储蓄卡,并强调要开通网银业务,把交易额度设置为最大。该行工作人员询问客户日常转账的金额大概为多少,客户告之为一万左右。工作人员告知客户,手机银行已能完全满足其转账需求。但客户并不认可,坚持要办网银,且不时查看手机,工作人员立即将客户的异常行为报告给了厅堂主管。厅堂主管与客户进行了沟通交流,询问其办卡的目的及银行需要协助他做什么,客户给厅堂主管看了他手机上的信息,说其朋友让他帮忙按照短信内容开一张卡,但对其朋友的情况却支支唔唔,含糊其辞。

厅堂主管仔细核对了客户的身份信息,意识到该客户可能涉嫌出租出卖账户,但他并不知道存在风险,其朋友也不是真正的“朋友”,于是向客户详细讲解了出租出卖账号的危害和防范技巧,婉拒了该客户的开卡请求,为客户化解了潜在的安全隐患,保证了客户的资金财产安全。


民生银行巴中分行自2017年3月13日试营业以来已多次成功堵截类似案件的发生,得益于把好了“三个关口”:

一是把好了员工教育培训关。对监管机构,上级分行下发的文件、风险提示,工作简报,指定专人负责培训到每一位员工,特别是运营人员、厅堂人员、客户经理、社区支行员工。严格执行风险管控要求,分行在监测过程中发现新增的可疑账户,一律进行倒查,追究相应人员责任。

把好了风险管控加强客户身份识别力度和开户审核。厅堂导服人员在开立账户时必须进行的开户理由和实际居住地址询问,对于开户理由不合理,或无法提供实际居住地址的客户,拒绝柜台及一切渠道开户。

是把好了法律法规宣传关。通过反洗钱宣传咨询台、厅堂微沙龙、发放宣传单、播放宣传短片、走进社区和学校户外宣传等手段,全方位多渠道持续向社会公众宣传《刑法》、《反洗钱法》、《反恐怖主义法》等相关法律法规,使广大群众了解参与非法使用他人身份证、非法买卖和使用他人银行账户、电信诈骗等行为所需承担的法律后果,自觉参与到案件防范的活动中去。